家族信託の手続きのやり方は？必要書類や注意点についても解説

不動産の相続対策を検討する際、将来の管理や処分の権限を、どのように整理すべきか悩むこともあるでしょう。
そのなかでも、信頼できる親族に、財産管理を委託できる家族信託という手法が注目されています。
本記事では、家族信託の手続きの流れや、必要書類、注意点について解説します。

家族信託の手続きの流れ

家族信託は、まず当事者や信託の目的を明確にし、具体的な信託契約書を、作成することから始まります。
契約内容は、後々の不動産管理の基準となるため、高い証明力を持つ、公正証書で作成するのが一般的です。
信託財産にご自宅や、賃貸物件が含まれる場合は、契約締結後に信託財産の登記を、おこなう必要が生じます。
不動産を信託した事実を示すため、受託者への所有権移転と、信託の登記を適切に進めなくてはなりません。
さらに、受託者個人の財産との混同を避けるべく、信託専用として使う口座の開設も求められます。
このように、契約から登記、継続管理の準備までを一連の設計として、進めるのが基本です。

▼この記事も読まれています
不動産の相続における数次相続とは？注意点と手続き方法をご紹介！

準備すべき必要書類

家族信託を円滑に進めるには、どの段階で何の書類を使うか、整理しておくことが手戻りを防ぐポイントになります。
必要書類一覧としては、信託契約書案、本人確認書類、印鑑登録証明書や実印、財産内容がわかる資料などが中心です。
これらを準備するタイミングは、検討段階で財産資料を集め、公正証書化の直前に印鑑証明書などを用意する流れが実務的でしょう。
また、不動産を信託する際は、不動産登記の必要書類を、別途まとめておかなくてはなりません。
登記申請書や、固定資産評価証明書といった書類を、契約締結と同時に見据えて集めることが重要といえます。
案件によって、必要書類は増減するため、早めに内容を確認しておくことが、失敗を防ぐ鍵となります。

▼この記事も読まれています
相続税における取得費加算の特例！適用条件と併用できる税制も解説

後悔しないための家族信託の注意点

制度を活用するうえで、前提となるのは、家族の十分な理解が必要不可欠だということです。
一部の当事者だけで進めると、不動産の売却や修繕の権限が不透明になり、将来的な親族間のトラブルを招きかねません。
さらに、信託する財産の範囲や受託者の権限、終了後の帰属先など、契約前に決めておくべきことが存在します。
金銭管理のルールから、信託目録の公開範囲まで、後回しにせず詳細に定めておきましょう。
最後に、相続対策の手段を一つに絞らず、家族信託以外の方法も検討することが大切です。
遺言や成年後見制度などと組み合わせ、目的ごとに最適な制度を設計していくのが、不動産管理における最善の策となります。

▼この記事も読まれています
不動産相続で課税される税金の種類を解説！計算方法や税金対策もご紹介

まとめ

家族信託は、目的の決定から契約書の作成、不動産の登記や口座開設までを、順序立てて進めることが基本です。
手戻りを防ぐためにも、準備のタイミングを逃さず、不動産関連を含めた必要書類を、漏れなく揃えておかなくてはなりません。
ご家族の理解を深め、他の制度との組み合わせも視野に入れながら、最適な相続対策を実現させましょう。
草加市で不動産の売却・買取をご検討中なら、株式会社ホームプラザにお任せください。
不動産の売却はもちろんのこと、相続・税金などのご相談も、弊社専門のファイナンシャルプランナーがトータルサポートさせていただきます。
お気軽にお問い合わせください。